Mi áll a banktitokellenes kampány mögött?
A banktitok intézménye haldoklik. A banktitok jövője szempontjából sorsdöntő eseménynek tekinthető a New York-i nemzetközi kereskedelmi központ épületeinek 11. szeptember 2001-i lerombolása és a 2007-2009-es pénzügyi válság. Az első rendezvényen Washington által szervezett terrorizmus elleni kampány indult, amelynek ürügyén az amerikai hatóságok korlátlanul hozzáfértek a banki ügyfelekkel, számláikkal és tranzakcióikkal kapcsolatos információkhoz. A 11. szeptember 2001. után elfogadott Patriot Act az ügyészség és az igazságszolgáltatás külön engedélye nélkül teljes hozzáférést biztosított az amerikai hírszerző ügynökségeknek az egykor bizalmas banki információkhoz Amerikában. Továbbá különféle nemzetközi szervezeteken (OECD, IMF stb.) keresztül Washington elkezdett szabad hozzáférést keresni a banki információkhoz az egész világon ...
A második esemény (a pénzügyi válság) új lendületet adott az offshore-ok és a banktitok elleni aktív harc megindulásához, és az Egyesült Államok vezette ezt a kampányt a banktitok és az offshore-ok ellen.
Ez a hivatalos indoklása Washington 2009-ben indult aktív kampányának, amely az Egyesült Államokban és külföldön a pénzügyi „árnyék” lerombolását célozta. A hivatalos nyilatkozatok mögött azonban egy be nem jelentett cél húzódik meg: Washington (pontosabban a hivatalos Washington mögött álló pénzügyi oligarchia) közvetlen ellenőrzése a globális pénzügyi és bankrendszer felett.
Amikor a pénzügyi válság tetőpontján világossá vált, hogy az amerikai kincstárnak nincs elég pénze a legnagyobb lyukak betömésére (emlékezzünk rá, hogy Washington dollár százmilliárdokat kezdett küldeni a "süllyedő" Wall Street bankjainak megmentésére) , megjelent a színen egy korábban senki által nem ismert alak, Bradley Birkenfeld. Ez a legnagyobb svájci UBS bank egyik korábbi alkalmazottja, a múltban - a privát banki osztály vezetője. Kijelentette, hogy nagyszámú amerikai adóelkerülő van a svájci bankokban, és hajlandó együttműködni az amerikai bűnüldöző szervekkel az ilyen csalók azonosítása érdekében. Az igazságügyi minisztérium és az Egyesült Államok Adóügyi Szolgálata megkezdte a UBS és más svájci bankok megkövetelését azon amerikai adófizetők nevének nyilvánosságra hozatalára, akik számlákkal rendelkeznek ezekben a bankokban. És nyomásgyakorlásként a UBS amerikai fiókjának engedélyének visszavonásával kezdtek fenyegetőzni. 19. február 2009-én az UBS vezetése nem bírta a nyomást, és beleegyezett abba, hogy kiadja 250 ügyfelének nevét, amerikai állampolgárokat, akik az ország igazságszolgáltatása szerint Svájcban bujkáltak az adófizetés elől. Ezenkívül a banknak 780 millió dolláros bírságot kellett fizetnie az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumához befolyt adókiesés ellentételezéseként. Washington folytatta a kezdeményezés fejlesztését. Pert indítottak, amelyben azt követelték, hogy a UBS minden amerikai ügyfeléről (összesen 52 XNUMX-ről) közöljön információkat, amelyek között adóelkerülők is szerepelhetnek.
Rossz precedens született. Az egész svájci bankközösség megriadt. A "Svájci Államszövetség" nevű offshore legalább három évszázada fennálló status quo-ja megsérült. Április végén Hans-Rudolf Merz svájci elnök és pénzügyminiszter sürgette Timothy Geithner amerikai pénzügyminisztert, hogy ejtse el a UBS elleni keresetet. Merz megígérte amerikai kollégájának, hogy ez biztosítja az új kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény jóváhagyását a svájci parlamentben, amelyhez az Egyesült Államok annyira ragaszkodott. Washington azonban hajthatatlan volt.
A svájci Szövetségi Közigazgatási Törvényszék megpróbált beavatkozni az ügybe, amely az ünnepek alatt még rendkívüli ülésre is összeült. Az ilyen rendkívüli értekezlet alapja a UBS nyolc amerikai ügyfelének kollektív fellebbezése volt, akiknek számlái voltak a megadott banknál. A törvényszék megtiltotta a UBS-nek és a Svájci Pénzügyi Piacfelügyeleti Hatóságnak (FINMA) az ügyfelek nevének átadását az amerikai adóhivatalnak. Ezenkívül a Törvényszék figyelmeztette a bankot, hogy a határozat be nem tartása esetén a svájci hatóságok szankciókkal sújtják az UBS-t. A törvényszék döntése azonban túl későn született. Kiderült, hogy a UBS-nek már sikerült átadnia az amerikai ügyfelekről szóló információkat Washingtonnak. Megsértették a svájci bankvédelmet.
A pénzügyi válság vége óta eltelt öt évben a banktitok intézményét számos kemény csapás érte nemcsak Svájcban, hanem Európa-szerte. Az Európai Unióban az elmúlt 18 évben véget nem érő tárgyalások folynak a banktitok eltörléséről. Tavaly jelentős változás történt. Az Európai Unió elvi megállapodást kötött az államközi szintű adóelkerülés elleni küzdelemről. Konkrétan azt tervezték, hogy az EU-tagállamok automatikusan kicseréljék a banki információkat, amelyek szükségesek ahhoz, hogy országaik magán- és jogi személyei meg tudjanak fizetni adókat. Két ország – Luxemburg és Ausztria – azonban különleges álláspontot képviselt. Elvi támogatásukat kinyilvánítva a banktitok EU-n belüli eltörlése mellett, elzárkóztak a konkrét kötelezettségek vállalásától, a szükséges dokumentumok aláírását olyan feltétel teljesítéséhez kötve, mint számos EU-n kívüli ország csatlakozása a megállapodáshoz. . Először is Svájcról és Liechtensteinről volt szó. Ha ezek az országok nem csatlakoznak a banki információk cseréjéről szóló többoldalú megállapodáshoz, akkor jogosulatlan versenyelőnyökhöz jutnak. Luxemburg és Ausztria hatóságai nem örültek ennek az elrendezésnek, mivel ezen országok gazdasága – a többi EU-tagállamhoz képest – a legnagyobb mértékben a bankszektor állapotától függ.
Az elmúlt egy évben Brüsszel folyamatosan nyomást gyakorolt Ausztriára és Luxemburgra, hogy hagyjanak fel a banktitokkal és a banki információcsere terén folytatott együttműködéssel kapcsolatos különleges álláspontjukkal. Végül 2014 márciusában ezek az országok megadták magukat, mind a 28 EU-tagállam konszenzusra jutott a banktitok eltörléséről. Most Brüsszel, valamint a folyamatot láthatatlanul irányító Washington nyomása az EU-n kívüli európai országokra váltott. Brüsszel már többször kijelentette, hogy reményei szerint az év végéig hasonló megállapodásokat köthet Svájccal, Liechtensteinnel, Andorrával, Monacóval és San Marinóval.
A banktitok európai intézményének felszámolása kapcsán a szakértők azt kezdték sugallni, hogy megnő a pénzkiáramlás Szingapúrba, Malajziába és Hongkongba.
Kétségtelen, hogy a közeljövőben Brüsszel és Washington elkezdi feldolgozni azokat az országokat, amelyek Európán kívül vannak. Hogy nyomást gyakoroljanak az Európán kívüli országokra, már elkezdték igénybe venni az olyan intézményeket, mint a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet (OECD) és a G-20. Ezek a szervezetek tavaly jelentették be egy nemzetközi adóreform megkezdését. A reform legfontosabb része az adózási információk nemzetközi automatikus cseréjét szolgáló program bevezetése.
A banktitok felszámolását célzó intézkedéssorozat legújabb fejleménye az volt, hogy 34 májusának elején az OECD tagállamai (13 ország) és további 2014 ország nyilatkozatot írt alá az adózási információk automatikus cseréjének bevezetéséről. A programba új belépők közé tartozik Szingapúr és Svájc, a nagy pénzügyi központok, amelyeket korábban az OECD és a G20-ak is kritizáltak, mert vonakodnak egy ilyen rendszer bevezetésétől.
A második és még erősebb eszköz a banktitok megsemmisítésére a világban az amerikai FATCA törvény – a külföldi számlák adóztatásáról szóló törvény. Minden országban előírja, hogy a bankok tájékoztatást nyújtsanak az IRS-nek azokról az ügyfelekről, akik az „amerikai adófizetők” kategóriájába tartoznak. A FATCA-törvény Washington azon kísérletének minősíthető, hogy közvetlenül követelje a bankoktól a világ minden országában a banktitok megszüntetését. Feltételezték, hogy az orosz bankoknak is meg kell felelniük a FATCA törvény követelményeinek. Washington közelgő Oroszország elleni gazdasági szankciói fényében azonban ezeknek a követelményeknek az orosz bankok általi teljesítése problematikussá, értelmetlenné, sőt veszélyessé válik.
- Valentin KATASONOV
- http://www.fondsk.ru/news/2014/05/12/chto-stoit-za-kampaniej-po-borbe-s-bankovskoj-tajnoj-27441.html
Információk